Comment vous aider?

Pré-retraités et retraités

Après des années de travail, de sacrifices et de décisions éclairées, vous avez bâti un patrimoine qui mérite d’être protégé et mis à profit. La retraite n’est pas la fin d’un parcours financier; c’est le début d’un nouveau chapitre, qui demande une approche différente.

À cette étape de votre vie, vos priorités évoluent : vous voulez préserver votre qualité de vie, générer un revenu stable et fiscalement avantageux, et laisser un héritage significatif à vos proches. Mais vous devez aussi faire face à de nouvelles réalités : vivre plus longtemps que prévu, l’inflation, l’imposition, ou encore des imprévus de santé.

C’est là que nous intervenons. Nous vous aidons à transformer vos actifs en un plan de retraite structuré, durable et adapté à vos objectifs. Nous vous accompagnons pour :

  • Optimiser votre revenu de retraite et réduire l’impôt.

  • Protéger votre capital et vos proches.

  • Assurer la pérennité de votre style de vie, peu importe ce que l’avenir vous réserve.

Nous sommes là pour vous écouter, vous conseiller et vous aider à vivre votre retraite avec confiance, liberté et tranquillité d’esprit.

Familles

Notre accompagnement auprès des familles repose sur deux piliers. D’une part, nous vous aidons à structurer le transfert de votre patrimoine de manière fiscalement avantageuse, tout en respectant vos priorités actuelles. D’autre part, nous préparons la prochaine génération à recevoir et gérer cet héritage, en l’aidant à comprendre l’impact d’une transmission de richesse.

À partir de là, nous bâtissons un plan de placement personnalisé, qui reflète votre situation actuelle et les objectifs que vous souhaitez atteindre. Ce plan s’intègre ensuite à une stratégie successorale bien définie, qui précise la manière dont vous souhaitez voir votre héritage transmis et utilisé par vos enfants ou petits-enfants.

Au-delà des chiffres, nous vous aidons à transmettre vos valeurs. Que ce soit par l’éducation financière des héritiers, la philanthropie ou la préservation de l’harmonie familiale, nous veillons à ce que votre héritage ait un impact durable.

Grâce à une gestion rigoureuse et continue de votre patrimoine familial, vous pourrez avancer avec confiance, en sachant que vos proches sont entre bonnes mains et que vos intentions seront respectées.

Propriétaires d’entreprise et entrepreneurs

Bâtir une entreprise exige du dévouement, de la vision et une capacité à prendre des décisions importantes jour après jour. Que vous soyez en pleine croissance, à maturité ou en réflexion sur la relève, une chose demeure : votre entreprise est un outil puissant… mais elle n’est pas un plan de retraite à elle seule.

C’est pourquoi nous collaborons avec des entrepreneurs comme vous pour transformer la réussite de votre entreprise en richesse personnelle durable. Il ne suffit pas d’avoir des revenus récurrents ou un bilan solide, il faut aussi structurer, protéger et faire croître ce patrimoine, à l’intérieur et à l’extérieur de l’entreprise.

Nous vous accompagnons pour :

  • Concevoir un plan de relève efficace, qui vous permettra de retirer la pleine valeur de ce que vous avez bâti.

  • Réduire l’impact fiscal grâce à des outils comme la société de gestion et l’assurance vie corporative.

  • Créer un portefeuille de placements diversifié, indépendant de l’entreprise, pour assurer votre sécurité financière à long terme.

Nous comprenons vos enjeux, car nous sommes nous-mêmes entrepreneurs. Parlons de vos objectifs et de la meilleure façon d’y parvenir.