Planification de la retraite

Retraite à l’horizon? Parlons-en simplement

Vous approchez de la retraite ou vous y êtes déjà?
Vous souhaitez savoir si vous pouvez en profiter pleinement, sans vous demander si votre argent suivra?

Bonne nouvelle : vous pouvez obtenir des réponses claires et un plan solide, sans engagement et complètement gratuitement.

Notre rôle est de vous aider à répondre à ces questions importantes :

  • Est-ce que vous pouvez vous permettre de dépenser plus chaque mois?

  • Est-ce que vous payez trop d’impôt avec vos REER, FERR, prestations gouvernementales ou revenus de pension?

  • Est-ce que vos placements sont adaptés à votre situation actuelle et future?

  • Est-ce que vous allez manquer d’argent à 78 ans… ou à 98 ans?

  • Et surtout : combien pouvez-vous réellement dépenser chaque mois sans compromettre votre sécurité financière?

Ce n’est pas simplement une projection sur papier : c’est une vision claire, personnalisée, vivante. Et c’est ce qui vous permet de prendre des décisions éclairées.

Notre approche est particulièrement bien adaptée aux personnes qui se reconnaissent dans ces profils :

Une collaboration fondée sur la confiance

Nous choisissons de travailler exclusivement avec des personnes ouvertes aux échanges, qui valorisent les conseils d’experts et souhaitent bâtir une relation durable à long terme.

Bâtisseur de leur sécurité financière

Nos clients ont su prendre leur avenir financier en main au fil des ans, grâce à une discipline d’épargne constante. Leur patrimoine se situe généralement entre 250 000 $ et 10 M $, reflet de leur rigueur et de leur engagement à long terme.

À l’aube de la retraite ou déjà retraité

Nous travaillons surtout avec des personnes qui préparent leur transition vers la retraite ou qui y sont entrées récemment. Cette période charnière demande des décisions précises, et c’est là que notre expertise prend tout son sens.

Voici comment ça fonctionne:

  • Étape 1 - Échange initial (15 minutes)

    Un premier contact simple et sans engagement pour valider l’essentiel.
    Vous nous présentez brièvement votre situation et vos préoccupations. Nous vous indiquons ensuite, en toute transparence, si nous sommes en mesure de vous accompagner efficacement. Si ce n’est pas le bon fit, nous vous le dirons honnêtement et vous orienterons vers la ressource la plus appropriée.

  • Étape 2 - Rencontre exploratoire (60 minutes)

    Nous prenons le temps de creuser. On veut comprendre:

    • Votre parcours et vos objectifs

    • Ce qui vous préoccupe réellement

    • Votre situation financière globale

  • Étape 3 - Création du plan de retraite

    On examine la situation en profondeur pour déterminer si la retraite peut se prendre en toute confiance.
    On construit un plan de décaissement clair et réaliste, on s’assure que la structure fiscale est optimisée pour payer le moins d’impôt possible, et on veille à ce que les placements soient bien alignés avec les objectifs de vie et les priorités financières.

  • Étape 4 - Présentation du plan (90 minutes)

    On vous fait découvrir un plan pensé dans sa globalité, qui relie vos objectifs de vie, vos revenus, votre fiscalité et vos placements.

    On synthétise toute l’information pour que vous puissiez voir clairement :

    • La situation actuelle de votre retraite

    • Les ajustements possibles pour mieux aligner vos finances avec vos objectifs

    • L’impact concret sur vos revenus et vos impôts

    • Les actions prioritaires pour avancer en toute sérénité

    Chaque élément est présenté de manière simple et compréhensible, pour que vous puissiez prendre vos décisions avec assurance, sans jargon ni document interminable.

  • Étape 5 - Temps de réflexion

    C’est un moment pour voir ensemble si l’on poursuit l’accompagnement. On prend le temps de vérifier que :

    • On se sent à l’aise et en confiance mutuellement

    • Les recommandations sont et cohérentes avec vos objectifs

    • L’approche proposée vous semble rassurante et adaptée

    • On a tous envie d’avancer ensemble pour les prochaines années

    Cette étape permet de prendre du recul, avant de passer à l’action avec les stratégies recommandées.

  • Étape 6 - Mise en œuvre du plan

    Si l’on décide d’avancer ensemble, on commence l’exécution complète du plan, avec une approche globale qui englobe tous les aspects de votre retraite et de votre patrimoine:

    ✅ Mise en place et organisation des comptes et placements
    ✅ Coordination avec vos autres professionnels (comptable, notaire, etc.)
    ✅ Optimisation fiscale pour réduire l’impôt et maximiser vos revenus
    ✅ Structuration du portefeuille selon vos objectifs et votre tolérance au risque
    ✅ Ajustements en matière de protection et de planification successorale

    Notre rôle est de simplifier les décisions complexes et de vous guider à travers toutes ces étapes, pour que l’on puisse avancer avec confiance, sérénité et une vision claire de votre avenir financier.

Étape 1: Fixer le 1ᵉʳ appel gratuit

 FAQ

  • Il peut donc être difficile pour un client de distinguer un conseiller d’un autre.

    C’est exactement pour cette raison que nous proposons un plan de retraite gratuit. Ce processus vous permet de comprendre de manière concrète comment nous pouvons vous accompagner et la valeur que nous apportons, avant même de prendre la décision de devenir client.

    1. Une expertise spécialisée en planification de la retraite
      Nous nous concentrons sur la planification du revenu de retraite pour les personnes de 50 ans et plus. Cette spécialisation nous permet d’apporter un savoir-faire ciblé et des solutions parfaitement adaptées aux besoins des investisseurs proches ou en retraite.

    2. Un service ultra-personnalisé grâce à une clientèle limitée
      Nous acceptons uniquement 100 familles, ce qui nous permet de consacrer le temps et l’attention nécessaires à chaque client. Cette approche nous donne la liberté de nous occuper de l’ensemble des aspects d’une planification financière complète. En moyenne, nous n’accueillons qu’un nouveau client par mois pour maintenir ce niveau de service.

    3. Un accompagnement soutenu par une équipe d’experts
      Nous travaillons en étroite collaboration avec des comptables fiscalistes, notaires, avocats en planification successorale, spécialistes en régimes de retraite et en planification financière, conseillers hypothécaires, stratèges de portefeuille et experts en assurance et successions. Ces experts sont impliqués dans l’analyse et l’élaboration de votre plan et peuvent participer aux rencontres au besoin pour vous fournir leurs conseils directement.

    4. Des plans clairs, concrets et orientés vers l’action
      Nos plans sont transparents et facilement exploitables, plutôt que des rapports complexes de 50 pages. Les clients reçoivent une feuille de route concise (1-2 pages) qui indique clairement les actions à entreprendre pour maximiser leur revenu de retraite et diminuer leurs impôts.

    5. Une évaluation gratuite qui fait la différence
      Nous proposons une Évaluation de Retraite Gratuite, qui vous permet de voir exactement comment nous pouvons vous aider avant même de nous confier un seul dollar. Cela vous permet également d’évaluer d’autres conseillers que vous pourriez considérer.

    Cette combinaison de spécialisation, clientèle limitée, soutien d’experts, plans clairs et évaluation gratuite est ce qui rend notre service réellement unique et apprécié par nos clients.

  • Une vision globale, pas des solutions isolées.
    Des recommandations concrètes, applicables dans la vraie vie.
    Un focus sur votre niveau de vie, pas seulement sur les rendements.

    L’objectif est de bâtir un plan que vous comprenez et que vous pouvez appliquer sereinement.

  • Nous coordonnons l’ensemble des éléments de votre situation financière afin qu’ils travaillent dans la même direction :

    • planification de la retraite et des revenus

    • stratégies fiscales et optimisation du décaissement

    • gestion et répartition des investissements

    • protection du patrimoine (assurances, risques)

    • planification successorale et transmission

    L’objectif : une planification financière complète, intégrée et évolutive, qui vous permet d’avancer avec confiance aujourd’hui et pour les années à venir.

  • Soutenus par un leader reconnu en planification financière au Canada, nous analysons chaque dossier en étroite collaboration avec une équipe complète d’experts.

    Notre approche repose sur l’expertise de professionnels chevronnés, incluant des comptables fiscalistes, notaires, avocats spécialisés en planification successorale, experts en régimes de retraite et en planification financière, conseillers hypothécaires, stratèges de portefeuille ainsi que des spécialistes en assurance et en successions. Ces experts sont activement impliqués dans l’analyse et l’élaboration de votre plan, et peuvent également participer aux rencontres au besoin pour vous fournir leurs conseils directement.

  • Chez nous, votre intérêt est prioritaire et central. Contrairement à d’autres approches sur le marché, nous ne sommes pas mieux rémunérés pour vous proposer un produit spécifique. Faisant partie d’une firme de planification financière reconnue, notre équipe a accès à un large éventail de compagnies et de solutions financières, ce qui nous permet de vous offrir le meilleur choix sur le marché et de sélectionner ce qui est réellement le mieux pour vous, selon votre situation et vos objectifs.

    En tant que planificateurs financiers certifiés (Pl. Fin.), nous avons un devoir légal et moral de toujours placer vos intérêts avant tout. Chaque recommandation est soigneusement évaluée pour correspondre à vos objectifs et à votre situation personnelle, et nous appliquons les mêmes stratégies à nos propres investissements ainsi qu’à ceux de notre famille immédiate.

    Grâce à cette approche, vous pouvez avoir la certitude que chaque recommandation est objective, personnalisée et alignée sur vos besoins, sans influence de commissions ou d’incitations externes.

  • L’établissement et la présentation du plan de retraite est sans frais et sans engagement pour explorer votre situation et voir si l’on peut travailler ensemble sur le long terme, des deux côtés.

    Il ne s’agit pas de vendre un produit ou de pousser une décision.
    Il s’agit de comprendre votre situation dans son ensemble, d’identifier les opportunités, et de voir si l’approche proposée vous permet d’avancer sereinement et en confiance.

    C’est une étape essentielle pour poser les bases d’une relation durable, et s’assurer que chaque décision future a du sens pour vous.

  • Vous pourriez envisager nos services si vous souhaitez prendre le contrôle de votre avenir financier tout en gagnant en tranquillité d’esprit. Notre rôle est de vous accompagner pour :

    • Réduire vos impôts, afin de conserver une plus grande part de vos revenus et de vos investissements.

    • Assurer un revenu stable et fiable à la retraite, transformant vos économies en un véritable salaire mensuel.

    • Simplifier la gestion de vos investissements et de votre plan de retraite, tout en veillant à obtenir un rendement net d’impôt plus élevé grâce à l’exploration de différentes catégories de placements et à l’expertise d’une équipe professionnelle et coordonnée.

    • Protéger votre famille et votre patrimoine, en mettant en place des solutions claires et fiables sur lesquelles vos proches pourront s’appuyer.

    • Construire un plan complet et personnalisé, qui tient compte de vos objectifs, de vos placements, de vos assurances et de vos besoins spécifiques pour la retraite.

    Notre approche dépasse la simple recommandation de produits financiers : chaque décision est pensée pour soutenir vos priorités de vie et générer un impact concret et durable sur votre avenir financier.

  • La question de la rémunération est importante et nous l’abordons toujours de façon transparente tout au long de notre démarche ensemble.

    Dès les premières étapes, notre priorité est de démontrer clairement la valeur que nous apportons. À chaque rencontre, nous vous expliquons les stratégies mises en place, les décisions prises et les impacts concrets sur votre situation financière. L’objectif est simple : que la valeur créée dépasse largement les frais associés à notre accompagnement.

    Avant toute décision de travailler ensemble à long terme, nous prenons le temps de vous présenter une analyse complète de votre situation et les solutions proposées. Cette démarche vous permet de mesurer concrètement la valeur d’une approche globale intégrant la planification financière, l’optimisation fiscale, la gestion des investissements et un accompagnement continu, afin d’optimiser vos résultats et de simplifier vos décisions financières.

    Notre rémunération débute uniquement lorsque nous convenons ensemble d’entamer une relation professionnelle sur le long terme. Elle est basée sur les actifs que nous gérons pour vous et prend la forme d’un pourcentage prélevé directement sur les investissements détenus chez nous.

    Dans la grande majorité des cas, les frais globaux sont inférieurs à ceux observés dans les banques et les coopératives financières, en plus de la possibilité de déduire les frais de conseils liés aux placements non enregistrés, selon votre situation.

    Notre engagement est de vous offrir un accompagnement structuré, durable et centré sur vos objectifs, en veillant à ce que la valeur livrée à chaque étape justifie pleinement les frais assumés.