Planification de la retraite

Retraite à l’horizon? Parlons-en simplement

Vous approchez de la retraite ou vous y êtes déjà?
Vous souhaitez savoir si vous pouvez en profiter pleinement, sans vous demander si votre argent suivra?

Bonne nouvelle : vous pouvez obtenir des réponses claires et un plan solide, sans engagement.

Mon rôle est de vous aider à répondre à ces questions importantes:

Est-ce que je peux me permettre de dépenser plus chaque mois?
Est-ce que je paie trop d’impôt avec mes REER, FERR, prestations gouvernementales ou revenus de pension?
Est-ce que mes placements sont adaptés à ma situation actuelle et future?
Est-ce que je vais manquer d’argent à 78 ans… ou à 98 ans?

Et surtout : combien est-ce que je peux réellement dépenser chaque mois sans compromettre ma sécurité financière?

Ce n’est pas simplement une projection sur papier : c’est une vision claire, personnalisée, vivante. Et c’est ce qui vous permet de prendre des décisions éclairées.

Voici comment ça fonctionne:

1. Rencontre découverte (30 à 60 minutes)
Nous prenons le temps de discuter. Vous m’expliquez votre réalité : votre mode de vie, vos placements, vos sources de revenus à la retraite, votre fonds de pension, vos projets, vos rêves, vos inquiétudes.
Je vous écoute et je pose les bonnes questions pour bien cerner ce qui compte vraiment pour vous.

2. Analyse personnalisée
Je réalise une évaluation approfondie à partir de ce que vous m’avez partagé. Et surtout, je ne me limite pas à vos placements :

👉 Je prends en compte les 7 champs de la planification financière :

  • Finances (revenus, dépenses, dettes, fonds de pension)

  • Placements (structure, risques, rendement, décaissement)

  • Retraite (projections, besoins futurs, âge de retraite)

  • Fiscalité (impôt sur les retraits, revenus, optimisations)

  • Assurance (besoins réels, protection de votre revenu et de votre patrimoine)

  • Succession (transmission, testament, mandat de protection)

  • Aspects légaux (structure de détention, droits civils, conjoints, etc.)

🔎 Ce regard d’ensemble vous permet de découvrir :

  • Les opportunités d’optimisation concrètes;

  • Les faiblesses ou angles morts à corriger;

  • Les stratégies fiscales et financières les plus adaptées à votre réalité.

C’est ce qui fait la différence entre une simple estimation… et une vraie planification de retraite.

3. Rencontre stratégique
Lors de cette rencontre, je vous explique les résultats de mon analyse et je vous propose des stratégies concrètes.
Nous échangeons sur ce qui vous interpelle le plus, ce que vous souhaitez prioriser (ex. : réduire l’impôt, augmenter votre revenu, protéger votre patrimoine, financer un projet, etc.)
Vous repartez déjà avec des pistes d’action claires et alignées à votre réalité.

4. Accompagnement
Vous demeurez libre de vos choix.
Vous pouvez appliquer les stratégies par vous-même, ou choisir de travailler avec moi à long terme pour :

  • Mettre en place les recommandations;

  • Continuer à optimiser votre situation au fil des années;

  • Ajuster votre plan vivant en fonction de l’évolution de votre vie.

Pourquoi est-ce gratuit?

Parce que je veux que vous sachiez exactement comment je peux vous aider, avant que vous preniez une décision.

Il ne s’agit pas ici de produits ou de ventes.
Il s’agit de votre futur, de votre liberté et de votre tranquillité d’esprit.

Et cela mérite une vraie planification, pas simplement une règle du pouce.

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