À quoi ressemble le processus?
Simple, clair, gratuit et sans engagement.
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Étape 1 - Échange initial (15 minutes)
Un premier contact simple pour valider l’essentiel: Vous me résumez votre situation et vos préoccupations. Par la suite, je vous dis franchement si je pense pouvoir vous aider. Si ce n’est pas le bon fit, je vous le dirai et vous orienterai vers la bonne ressource.
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Étape 2 - Rencontre exploratoire (60 minutes)
Nous prenons le temps de creuser. On veut comprendre:
Votre parcours et vos objectifs
Ce qui vous préoccupe réellement
Votre situation financière globale
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Étape 3 - Création du plan de retraite
On examine la situation en profondeur pour déterminer si la retraite peut se prendre en toute confiance.
On construit un plan de décaissement clair et réaliste, on s’assure que la structure fiscale est optimisée pour payer le moins d’impôt possible, et on veille à ce que les placements soient bien alignés avec les objectifs de vie et les priorités financières. -
Étape 4 - Présentation du plan (90 minutes)
On vous fait découvrir un plan pensé dans sa globalité, qui relie vos objectifs de vie, vos revenus, votre fiscalité et vos placements.
On synthétise toute l’information pour que vous puissiez voir clairement :
La situation actuelle de votre retraite
Les ajustements possibles pour mieux aligner vos finances avec vos objectifs
L’impact concret sur vos revenus et vos impôts
Les actions prioritaires pour avancer en toute sérénité
Chaque élément est présenté de manière simple et compréhensible, pour que vous puissiez prendre vos décisions avec assurance, sans jargon ni document interminable.
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Étape 5 - Temps de réflexion
C’est un moment pour voir ensemble si l’on poursuit l’accompagnement. On prend le temps de vérifier que :
On se sent à l’aise et en confiance mutuellement
Les recommandations sont et cohérentes avec vos objectifs
L’approche proposée vous semble rassurante et adaptée
On a tous envie d’avancer ensemble pour les prochaines années
Cette étape permet de prendre du recul, avant de passer à l’action avec les stratégies recommandées.
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Étape 6 - Mise en œuvre du plan
Si l’on décide d’avancer ensemble, on commence l’exécution complète du plan, avec une approche globale qui englobe tous les aspects de votre retraite et de votre patrimoine:
✅ Mise en place et organisation des comptes et placements
✅ Coordination avec vos autres professionnels (comptable, notaire, etc.)
✅ Optimisation fiscale pour réduire l’impôt et maximiser vos revenus
✅ Structuration du portefeuille selon vos objectifs et votre tolérance au risque
✅ Ajustements en matière de protection et de planification successoraleNotre rôle est de simplifier les décisions complexes et de vous guider à travers toutes ces étapes, pour que l’on puisse avancer avec confiance, sérénité et une vision claire de votre avenir financier.
Pourquoi cette démarche est gratuite?
L’établissement et la présentation du plan de retraite est sans frais et sans engagement pour explorer votre situation et voir si l’on peut travailler ensemble sur le long terme, des deux côtés.
Il ne s’agit pas de vendre un produit ou de pousser une décision.
Il s’agit de comprendre votre situation dans son ensemble, d’identifier les opportunités, et de voir si l’approche proposée vous permet d’avancer sereinement et en confiance.
C’est une étape essentielle pour poser les bases d’une relation durable, et s’assurer que chaque décision future a du sens pour vous.
Ce qui rend notre approche différente:
Une vision globale, pas des solutions isolées
Des recommandations concrètes, applicables dans la vraie vie
Un focus sur votre niveau de vie, pas seulement sur les rendements
L’objectif est de bâtir un plan que vous comprenez et que vous pouvez appliquer sereinement.