À quoi ressemble le processus?

Un premier contact simple et sans engagement pour valider l’essentiel.
Vous nous présentez brièvement votre situation et vos préoccupations. Nous vous indiquons ensuite, en toute transparence, si nous sommes en mesure de vous accompagner efficacement. Si ce n’est pas le bon fit, nous vous le dirons honnêtement et vous orienterons vers la ressource la plus appropriée.

Nous prenons le temps de creuser. On veut comprendre:

• Votre parcours et vos objectifs

• Ce qui vous préoccupe réellement

• Votre situation financière globale

On examine la situation en profondeur pour déterminer si la retraite peut se prendre en toute confiance.
On construit un plan de décaissement clair et réaliste, on s’assure que la structure fiscale est optimisée pour payer le moins d’impôt possible, et on veille à ce que les placements soient bien alignés avec les objectifs de vie et les priorités financières.

On vous fait découvrir un plan pensé dans sa globalité, qui relie vos objectifs de vie, vos revenus, votre fiscalité et vos placements.

On synthétise toute l’information pour que vous puissiez voir clairement :

• La situation actuelle de votre retraite

• Les ajustements possibles pour mieux aligner vos finances avec vos objectifs

• L’impact concret sur vos revenus et vos impôts

• Les actions prioritaires pour avancer en toute sérénité

Chaque élément est présenté de manière simple et compréhensible, pour que vous puissiez prendre vos décisions avec assurance, sans jargon ni document interminable.

C’est un moment pour voir ensemble si l’on poursuit l’accompagnement. On prend le temps de vérifier que :

• On se sent à l’aise et en confiance mutuellement

• Les recommandations sont et cohérentes avec vos objectifs

• L’approche proposée vous semble rassurante et adaptée

• On a tous envie d’avancer ensemble pour les prochaines années

Cette étape permet de prendre du recul, avant de passer à l’action avec les stratégies recommandées.

Si l’on décide d’avancer ensemble, on commence l’exécution complète du plan, avec une approche globale qui englobe tous les aspects de votre retraite et de votre patrimoine:

✅ Mise en place et organisation des comptes et placements
✅ Coordination avec vos autres professionnels (comptable, notaire, etc.)
✅ Optimisation fiscale pour réduire l’impôt et maximiser vos revenus
✅ Structuration du portefeuille selon vos objectifs et votre tolérance au risque
✅ Ajustements en matière de protection et de planification successorale

Notre rôle est de simplifier les décisions complexes et de vous guider à travers toutes ces étapes, pour que l’on puisse avancer avec confiance, sérénité et une vision claire de votre avenir financier.